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Resolução CVM 175 traz mudanças nos fundos de investimentos
O cenário regulatório dos fundos de investimento no Brasil está passando por uma revolução significativa com a introdução da Resolução CVM 175. Essa mudança, que entrou em vigor no mês passado e visa substituir a Instrução 555 e outras normas do setor, busca fortalecer a transparência, governança e responsabilidade no setor financeiro. Neste artigo, exploraremos as principais mudanças, seu impacto nos processos das empresas e a necessidade crucial de uma adaptação rápida para cumprir os prazos estipulados. Adaptação Rápida para Cumprimento de Prazos A Resolução CVM 175 e seus Anexos Normativos entraram em vigor em 2 de outubro de 2023, estabelecendo um novo padrão para os fundos de investimento. Contudo, as disposições sobre criação de classes e subclasses, rebates e segregação das taxas do fundo serão efetivas a partir de 1 de abril de 2024. Para os fundos recém-constituídos a partir de 2 de outubro de 2023, o novo marco regulatório já se aplica, enquanto fundos existentes enfrentam o desafio de adaptar seus regulamentos até 31 de dezembro de 2024, exceto para os FIDCs, que têm um prazo específico até 1 de abril de 2024. A pressão para uma adaptação ágil é evidente, dado que a CVM estabeleceu prazos claros. A rapidez na implementação é crucial para mitigar desafios operacionais e evitar riscos regulatórios e possíveis penalidades financeiras. As empresas do setor financeiro estão, portanto, sob a necessidade premente de ajustar seus processos internos, implementar controles rigorosos e revisar políticas de compliance para assegurar a conformidade dentro dos prazos estabelecidos, mantendo assim a confiança dos investidores e a competitividade no mercado em constante evolução. Mudanças nos Processos Empresariais As empresas que gerenciam fundos de investimento enfrentam uma revisão completa de seus processos internos. Desde a estruturação dos fundos até a divulgação de informações, a adaptação é necessária em todas as etapas. A implementação de controles internos robustos e a revisão de políticas de compliance tornam-se prioridades para garantir conformidade com as novas normas do mercado. Principais Mudanças na CVM 175: Mudança de estrutura: Uma das transformações mais significativas trazidas pela CVM 175 é a nova estrutura de classes e subclasses de cotas. Essa mudança simplifica o que anteriormente era gerenciado pelo sistema master-feeder, permitindo agora que um fundo tenha diferentes classes e subclasses. Essa adaptação coloca o mercado brasileiro em sintonia com práticas internacionais, tornando os fundos mais acessíveis e compreensíveis, especialmente para investidores estrangeiros. Maior transparência de custos: A resolução enfatiza a divulgação de informações mais detalhadas, proporcionando maior transparência na distribuição de taxas e no valor destinado a cada parte envolvida na cadeia. Isso não apenas aprimora a compreensão dos custos pelos investidores, mas também fortalece a relação entre gestores, administradores e cotistas. Equilíbrio de responsabilidades: A norma define de maneira mais clara e delimitada as responsabilidades do gestor e do administrador, considerados como “prestadores de serviços essenciais”. Essa mudança visa aprimorar a organização da estrutura do fundo e fortalecer a responsabilidade de cada envolvido. Limites de Investimento mais definidos: Outro ponto destacado é a definição clara de limites de investimento, visando proteger os interesses dos cotistas e evitar concentrações excessivas de risco. Esse novo marco regulatório representa uma evolução no ambiente regulatório dos fundos de investimento no Brasil. As mudanças propostas visam fortalecer a indústria, promovendo transparência e governança. Para as empresas do setor, a adaptação rápida e eficiente é a chave para garantir conformidade e manter a competitividade em um cenário financeiro em constante evolução.
Automação de Processos focada em resultados
A automação de processos é uma prática que tem se tornado cada vez mais comum em empresas de todos os setores. A ideia por trás da automação é a de substituir tarefas repetitivas e manuais por soluções tecnológicas, permitindo que os colaboradores possam focar em atividades mais estratégicas e de maior valor agregado para a organização. No entanto, nem toda automação de processos é igualmente eficaz. Para obter resultados reais com a automação, é preciso adotar uma abordagem focada em resultados. Ao implementar a automação de processos, muitas empresas acabam cometendo o erro de simplesmente substituir atividades manuais por outras soluções sem pensar em como essa mudança impactará os resultados do negócio. Isso pode levar a uma série de problemas, como a falta de integração entre os sistemas utilizados pela empresa, o aumento do tempo de resposta aos clientes, a perda de qualidade no atendimento. Para que a automação de processos realmente traga resultados positivos para a empresa, é preciso focar em seus resultados. Isso significa entender claramente quais são os objetivos de negócios da sua empresa que a automação deve ajudar a alcançar e escolher as soluções mais adequadas para seu processo. Por exemplo, se o objetivo da empresa é aumentar a eficiência operacional, a automação de processos pode ser utilizada para agilizar a operação, reduzindo o tempo de realização das atividades. Já se o objetivo é melhorar a experiência do cliente, a automação pode ser utilizada para personalizar o atendimento ao cliente, tornando-o mais eficiente e eficaz de ponta a ponta. É importante lembrar que cada empresa tem suas próprias necessidades e desafios, e é preciso adaptar a automação para atender a essas necessidades de forma personalizada. É preciso investir tempo e recursos para avaliar e implementar as soluções tecnológicas mais adequadas, bem como treinar os colaboradores para trabalhar com elas. Envolvê-los no processo de automação desde o início garante que a solução adotada atenda às suas necessidades e expectativas. Aqui na Zuri, nos dedicamos a realizar todo um diagnóstico do seu processo e propor melhorias antes mesmo de iniciar a automação. Acreditamos que é essencial ter um processo bem desenhado e estruturado para obtermos resultados significativos, em vez de simplesmente automatizar um processo apenas por automatizar. Após a automação, nosso time se concentra intensamente na gestão da mudança que essa automação irá trazer, pois reconhecemos que cada operação é única. Através de um treinamento personalizado, voltado exclusivamente para o seu processo, você poderá assegurar a correta utilização da solução pela sua equipe, potencializando a eficiência e o desempenho. Além disso, é importante monitorar e medir seus resultados para garantir que a automação esteja trazendo os benefícios desejados e alcançando os objetivos definidos no início. Lembre-se que a automação de processos não é uma prática isolada, mas sim parte de uma estratégia mais ampla de transformação digital. É uma tendência que está transformando a forma como as empresas operam e se relacionam com seus clientes. Ao adotar uma abordagem focada em resultados, a empresa pode começar a colher os frutos de uma transformação digital bem-sucedida, com processos cada vez mais eficientes. Com a escolha das soluções tecnológicas mais adequadas, a adaptação aos desafios específicos da empresa e o envolvimento e capacitação dos colaboradores, é possível aumentar a eficiência, reduzir custos e melhorar a qualidade do produto ou serviço, tornando a empresa mais competitiva e preparada para o mercado atual. Com mais de 25 anos de experiência no mercado, a Zuri se destaca em automações focadas em resultados, utilizando uma plataforma de workflow low-code. Temos um time empenhado em entender suas necessidades e entregar uma solução personalizada que impulsione sua produtividade e eficiência operacional. Temos plena confiança de que a automação vai além da simples substituição de tarefas manuais, pois sabemos do potencial transformador que ela pode oferecer aos negócios. Entre em contato com nossos especialistas para compartilhar seus desafios e vamos ajudá-lo a alcançar seus objetivos de negócio.
Os benefícios da automação de processos low-code para uma TI estratégica
A automação de processos low-code tem ganhado cada vez mais espaço nas organizações modernas, especialmente quando se trata da gestão de TI. Ela permite que as empresas sejam mais ágeis e responsivas às mudanças no mercado. Com a capacidade de criar e modificar rapidamente soluções personalizadas, as empresas podem adaptar-se mais rapidamente às mudanças e manter-se à frente da concorrência. É uma das formas de aprimorar a eficiência da TI e da empresa. No entanto, muitos gestores de TI enfrentam o desafio de lidar com a falta de tempo e recursos para implementar soluções mais complexas de automação. É nesse contexto que uma plataforma de automação de processos low-code pode ser a chave para tornar a TI mais eficiente, flexível e estratégica. Neste artigo, vamos discutir os principais benefícios da automação de processos low-code para uma TI mais estratégica. 1.Melhoria da eficiência operacional e da qualidade dos processos Permite que as equipes de TI desenvolvam e implementem soluções mais rapidamente, eliminando processos manuais demorados e propensos a erros e retrabalho. Com isso, é possível aumentar a eficiência e qualidade dos processos, melhorando a experiência dos usuários e dos clientes finais. E também, reduz a carga de trabalho da equipe de TI e permite que eles se concentrem em tarefas mais estratégicas e de alto valor agregado para a empresa. 2. Aceleração da transformação digital A transformação digital é uma realidade para a maioria das empresas atualmente. A automação de processos low-code pode acelerar esse processo, permitindo que as organizações desenvolvam e implementem soluções digitais de forma mais rápida e eficiente. Além disso, as soluções low-code podem ser facilmente atualizadas e modificadas para atender às necessidades em constante mudança das empresas. 3. Redução de custos Pode levar a uma redução significativa nos custos operacionais da TI e da empresa. O tempo de desenvolvimento mais curto significa que as equipes de TI podem trabalhar mais eficientemente. Além disso, as empresas podem economizar em custos de manutenção, uma vez que as soluções low-code são mais fáceis de manter do que as soluções de desenvolvimento de softwares tradicionais. 4. Melhoria na colaboração Pode melhorar significativamente a colaboração entre as equipes de TI e outros departamentos. Com soluções automatizadas e fluxos de trabalho padronizados, os usuários podem participar ativamente do processo e colaborar de forma mais eficiente e produtiva, compartilhando informações e trabalhando juntas em tempo real. Isso ajuda a promover uma cultura de colaboração e pode levar a melhores resultados de negócios. 5. Maior agilidade Pode ajudar a equipe de TI a acelerar o tempo de desenvolvimento, permitindo que as empresas implementem soluções digitais em questão de horas ou dias. Isso significa que as empresas podem responder às necessidades do mercado com mais rapidez e aumentar sua agilidade para se adaptar a mudanças. Em resumo, a automação de processos low-code é uma ferramenta poderosa para a transformação digital das empresas, permitindo que o time de TI possa se concentrar em tarefas mais estratégicas, ao mesmo tempo, em que aumenta a eficiência e reduz custos operacionais. Se sua empresa ainda não está utilizando, vale a pena considerar sua implementação para alcançar esses benefícios. Com a Zuri, o seu time pode aproveitar dos benefícios da automação de processos low-code, tornando a transformação digital mais acessível e fácil de implementar. Compartilhe seu desafio conosco para podermos entender como a nossa solução pode ajudar você e a sua empresa a alcançarem seus objetivos de negócios.
Seja um líder estratégico para sua empresa com a ajuda da automação
É essencial para o sucesso de uma equipe ou organização o papel de um líder. Além de estabelecer direção e visão, um líder inspirador pode motivar e unir pessoas em torno de um objetivo comum, aumentando a produtividade e satisfação no trabalho. Com a correria do dia a dia, gestores que deveriam estar dedicados em liderar, planejar, ser estratégico e inspirar a equipe, acabam se envolvendo também em tarefas operacionais. Líder operacional X Líder Estratégico Um líder que só executa tarefas é alguém que se concentra principalmente na realização de tarefas específicas e de curto prazo, em vez de liderar e inspirar a equipe. Isso pode levar a vários pontos negativos, como: Falta de visão estratégica: pode não ser capaz de tomar decisões importantes para o sucesso a longo prazo da equipe ou da empresa; Falta de motivação: sem liderança inspiradora, o time pode se sentir desmotivado; Esgotamento físico e mental: líderes que estão constantemente envolvidos em tarefas operacionais e estratégicas podem se sentir sobrecarregados e estressados; Falta de colaboração: pode ter dificuldade em delegar tarefas e responsabilidades, não fomentando uma cultura colaborativa e limitando a escalabilidade; Falta de tempo: pode se tornar muito envolvido em tarefas diárias e não ter tempo suficiente para desenvolver e treinar outros líderes na equipe, além de não conseguir focar 100% nas atividades de responsabilidade; Falta de inovação: sem liderança que inspira criatividade e inovação, o time pode se sentir estagnado e não ser capaz de encontrar novas soluções para os desafios. Em contrapartida, para ser um líder com uma gestão mais estratégica é preciso comprometimento com o resultado, qualidade e eficência, e ser fundamental no direcionamento de sua equipe para um caminho de sucesso e grandes resultados. São responsáveis por definir metas e objetivos a longo prazo e garantir que a equipe esteja alinhada, tendo disponibilidade de tempo para estar mais envolvido com questões estratégicas e menos tempo com o operacional. Seus benefícios para a empresa: Tomada de decisões eficazes: habilidade e tempo para planejar e tomar decisões que ajudam a alçancar os objetivos da empresa; Visão de futuro: capacidade de prever tendência e mudanças do mercado, preparando a empresa para o que está por vir; Liderança forte: capaz de inspirar e motivar a equipe, o que ajuda a aumentar a produtividade e a melhorar o desempenho da empresa; Flexibilidade: capaz de adaptar-se rapidamento às mudanças e incertezas, o que ajuda a empresa a se manter competitiva. Como a automação pode ajudar A automação de processos é uma estratégia valiosa e um investimento de ótimo custo benefício para quem busca aumentar a eficiência, a produtividade e focar no que realmente importa, sendo uma grande aliada para os líderes poderem ter uma gestão mais estratégica. Ao automatizar tarefas que são realizadas manualmente, os líderes podem liberar tempo e até mesmo recursos para se concentrarem em iniciativas estratégicas. Além disso, a automação pode ajudar na padronização de processos, melhorar a qualidade e a eficiência e reduzir o risco de erros. Isso permite que os líderes estratégicos tomem decisões com base em dados, respondam rapidamente às mudanças no mercado e aproveitem novas oportunidades. No geral, a automação de processos pode oferecer suporte a um estilo de gerenciamento mais estratégico, permitindo que os líderes se concentrem mais em suas principais responsabilidades e menos em tarefas operacionais do dia a dia. Isso pode ajudar as organizações a se tornarem mais ágeis, responsivas e competitivas no ambiente de negócios acelerado de hoje. A Zuri já ajudou diversos líderes com nossa solução de automação de processos. Entre em contato com o nosso time e compartilhe seu desafio conosco!
Processo de Análise de Crédito: riscos com processo manual x benefícios da automação
Sobre o processo de Análise de Crédito O processo de análise de crédito é um processo que ajuda as empresas de diversos segmentos do mercado, mas principalmente do mercado financeiro, a avaliar a capacidade financeira dos seus clientes potenciais (pessoas físicas ou jurídicas) antes de permitir que eles adquiram produtos mediante crédito. Este processo é usado para avaliar a capacidade dos clientes para honrar suas dívidas, bem como para identificar possíveis riscos de inadimplência. O processo de análise de crédito geralmente possui os passos abaixo, variando dependendo do mercado, é claro. 1. Coleta de informações: O primeiro passo é coletar informações sobre o cliente potencial, incluindo informações financeiras, como renda, patrimônio e dívida. Isso pode ser feito através de formulários de solicitação de crédito, entrevistas e verificação de documentos. 2. Verificação de informações: Após a coleta de informações, as informações são verificadas e checadas para garantir sua precisão. Isso pode incluir verificação de documentos, consulta ao SPC, SERASA, Bureau de Crédito e verificação de renda. 3. Análise de risco: Com as informações coletadas e verificadas, a equipe de análise de crédito avalia o risco de conceder crédito ao cliente. Isso pode incluir a análise de indicadores financeiros, como razão dívida/renda, e a avaliação de outros fatores de risco, como histórico de pagamento e capacidade de pagamento. 4. Tomada de decisão: Com base na análise de risco, a equipe de análise de crédito toma uma decisão sobre se o crédito será concedido ou negado. Isso pode incluir aprovação com condições, como garantias adicionais ou limites de crédito menores. 5. Comunicação da decisão: A equipe de análise de crédito comunica a decisão ao cliente, explicando as razões e fornecendo informações sobre as condições, se for o caso. 6. Monitoramento: Após a concessão do crédito, o processo de análise de crédito não termina. É necessário monitorar o desempenho do cliente, como seus pagamentos, para garantir que ele esteja cumprindo as condições. Riscos com a execução de forma manual (por e-mail e planilhas, por exemplo) Existem vários riscos envolvidos no processo de análise de crédito ocorrer por e-mails e planilhas. Alguns dos principais riscos são: 1. Erros humanos: O uso de e-mails e planilhas para coletar e armazenar informações sobre os clientes aumenta a possibilidade de erros humanos. Isso pode incluir informações incorretas, dados faltando ou dados duplicados, o que pode prejudicar a precisão da análise de crédito. 2. Atrasos: O processo de análise de crédito manual pode levar a atrasos na tomada de decisões, o que pode afetar a capacidade da empresa de concretizar vendas e atender às necessidades dos clientes. 3. Dificuldade na gestão de risco: A análise de crédito manual pode dificultar a gestão de risco, pois não permite uma análise precisa e objetiva dos dados dos clientes, dificultando a identificação de tendências e padrões de risco. 4. Falta de transparência: O processo de análise de crédito manual pode tornar difícil para os clientes entenderem o que é necessário para aprovação de seu crédito e qual será o prazo para a decisão. 5. Dificuldade na coleta e análise de dados: O uso de e-mails e planilhas pode dificultar a coleta e análise de dados de forma precisa e em tempo real, o que pode prejudicar a capacidade da empresa de tomar decisões estratégicas e melhorar a eficiência operacional. 6. Riscos com regulações: existem diversas regulamentações para garantir a segurança e transparência no processo de concessão de crédito. Há regulamentações específicas para diferentes setores, como o setor de crédito pessoal, crédito imobiliário e crédito consignado. A Circular 3.623/2009 e a Lei nº 4.595/1964 são exemplos de regulamentações importantes no mercado brasileiro. O não cumprimento pode gerar multas e sanções. Benefícios com a automação Esse processo pode ser automatizado com plataformas como o Zuri, permitindo a análise automática das informações dos clientes e tomadas de decisões com base nessas informações, inclusive utilizando um motor de regras para agilizar essas tomadas de decisão com políticas pré-definidas. A automação traz uma série de benefícios, incluindo: Maior eficiência: a automação permite uma maior eficiência no processamento de solicitações de crédito. É possível coletar e armazenar informações de clientes de forma automatizada, o que permite uma análise mais precisa e uma tomada de decisão mais rápida e mais embasada. Melhoria na experiência do cliente: a automação também ajuda a melhorar a experiência do cliente. Com a possibilidade de solicitar e acompanhar o status de seu crédito de forma digital, os clientes podem ganhar tempo e ter mais comodidade. Maior transparência e previsibilidade: a automação pode permitir uma maior transparência e previsibilidade para os clientes, pois eles saberão com mais precisão o que é necessário para aprovação de seu crédito e qual será o prazo para a decisão. Melhor gestão de risco e cumprimento de regulações: a automação permite uma melhor gestão de risco, pois as ferramentas tecnológicas podem analisar dados de forma mais precisa e objetiva e ajudando a garantir o cumprimento de regulações vigentes sobre o processo. Coleta e análise de dados em tempo real: a automação permite a coleta e análise de dados em tempo real, o que permite a identificação de tendências e padrões que podem ser utilizados para tomar decisões estratégicas e melhorar a eficiência operacional da empresa. Em resumo, a digitalização e automação do processo de análise de crédito oferece benefícios significativos, enquanto a execução deste processo de forma manual apresenta riscos importantes a serem mitigados. Aqui na Zuri nós já ajudamos diversas empresas do segmento financeiro em seus desafios com automação de processos, incluindo a automação do processo de Análise de Crédito. Faça como grandes empresas de sucesso e experimente a diferença que a automação de processos orientada a resultados pode fazer para sua empresa hoje! Entre em contato e compartilhe seu desafio conosco!
Eficiência operacional com automação de processos
Entenda como a automação de processos pode garantir eficiência para o seu negócio Você busca mais eficiência na sua empresa? Entenda como a automação de processos pode ajudar! A automação de processos é um tema que vem ganhando destaque nos últimos anos. Com a evolução tecnológica e o desenvolvimento de novos sistemas e ferramentas voltadas para otimização, a necessidade de automação vai se tornando cada vez mais urgente. A fabricação de novos produtos, a prestação de serviços e até mesmo a comercialização de mercadorias demandam processos. Isso significa que toda empresa está atrelada a um “modo de fazer”, com processos que devem ser estabelecidos de forma a trazer mais agilidade para a execução das atividades. Se você está lendo este artigo, provavelmente já busca soluções eficientes e melhores resultados para o seu negócio. Mas como tornar a sua área mais produtiva por meio da automação, sem pesar sobre a equipe e com um orçamento mais restrito? Neste artigo, vamos ajudá-lo a descobrir a resposta para essa pergunta. Confira! Ferramentas de automação de processos Já é possível encontrar no mercado uma série de ferramentas de automação de processos (DPA – Digital Process Automation e RPA – Robotic Process Automation), indicadas para diferentes perfis de profissionais, inclusive aqueles que não têm conhecimento técnico, mas que estão em busca de soluções simples e com baixo custo. É bastante provável que você já tenha se deparado com diferentes sugestões de abordagens para o aprimoramento dos processos em sua empresa. É possível que já tenha tentado algumas, mas que ao longo do caminho tenha identificado que elas eram complexas demais. Soluções simples e intuitivas Para atingir melhor eficiência nas suas operações é necessário pensar em uma abordagem mais simples e intuitiva. De preferência, que estimule a sua equipe e tenha a capacidade de tornar tarefas do dia a dia mais dinâmicas, simples e econômicas, contribuindo efetivamente para o desenvolvimento dos seus negócios. Atualmente, há soluções de automação de processos de negócios que são fáceis e robustas, diferentemente do que a Gartner indicava há alguns anos. Hoje, com plataformas de automação de processos intuitivas e fáceis de usar, todos podem realizar mudanças capazes de levar a organização a perceber os processos como um ativo essencial para a empresa, e não como um obstáculo em suas rotinas. Com as novas soluções de automação de processos de negócios disponíveis no mercado, ficou mais fácil e ágil mostrar resultados de forma eficaz. Fonte: Gartner, Successful Approaches to Business Process Improvement Padronização de processos e eficiência operacional Os processos e soluções digitais contribuem para a eficiência do trabalho e do negócio como um todo. O dinamismo do mercado e a evolução tecnológica cada vez mais rápida demandam adaptação constante das empresas que, se não acompanharem o fluxo, correm o risco de perder espaço para a concorrência. Nesse contexto, quando a tecnologia é bem utilizada, permite a automação de processos para a rápida entrega de soluções. É claro que isso deve ser viável sob diferentes aspectos, inclusive sob o ponto de vista econômico-financeiro. Sem dúvida, um dos grandes desafios das organizações é lidar com o orçamento, cada vez mais enxuto e demandando sempre novas soluções. Quando se fala em eficiência operacional, é impossível deixar de pensar em padronização de processos. De acordo com a Gartner, “em 2013 apenas 30% dos CIOs estavam à frente de programas voltados ao aprimoramento de processos de negócios.” Em 2017, a consultoria Mckinsey publicou um estudo que apontava o fato de que processos de automação com inteligência representam: 20% a 35% de melhora em eficiência; 50% a 60% de redução de tempo de processo; retorno sobre o investimento (ROI) na casa dos três dígitos percentuais. Neste contexto, a busca por mais produtividade e, consequentemente, mais lucratividade, se traduz cada vez mais em digitalização. Veja, por exemplo, o que afirma estudo do Gartner publicado em 2019: “Muitos líderes empresariais estão buscando agressivamente eficácia operacional e metas de produtividade para obter maior lucratividade. Essas empresas procuram aprimorar as aplicações e recursos que possuem no sentido de digitalizar e automatizar os processos de negócios existentes para assegurar mais eficiência operacional, escalabilidade e redução de custos”. Se o objetivo da sua empresa é essa “eficiência operacional, escalabilidade e redução de custos”, você precisa investir em tecnologia transparente, confiável e responsiva. Transformação digital na sua empresa A transformação digital é uma realidade concreta e necessária. Sabemos que o mundo está conectado e as empresas precisam se adaptar a essa nova realidade. Nesse contexto, a otimização de processos é um dos pontos estratégicos que precisam ser trabalhados para que a empresa consiga atingir os resultados a que se propõe. Aqui, vale mencionar o estudo de Gartner sobre otimização de TI: “A organização otimizada para processos visa à eficiência, o que significa implementar planos com o menor gasto possível de recursos, entregando soluções de negócios de maneira econômica”. A questão do prazo é outro aspecto importante. Na maioria das vezes, os prazos para a entrega de aplicações que vão promover a padronização de processos ultrapassam o que os executivos da empresa consideram aceitável para os negócios. Todas essas questões precisam ser avaliadas de forma estratégica e inteligente pelos gestores, que devem buscar o suporte de empresas de TI com expertise em entregar soluções: intuitivas; visuais; capazes de automatizar processos; personalizáveis e adaptáveis às necessidades do negócio; que não exijam conhecimento técnico complexo da equipe; que criem fluxos de forma mais natural possível. Automação de processos na era da transformação digital Preencha o formulário para baixar seu e-book gratuitamente! Nome* Email* Baixar E-book! Como a Zuri pode ajudar a sua empresa A Zuri trabalha com hiper automação, ou seja, organizamos e compilamos todas as tecnologias, desde automação de tarefas manuais com implementação de RPA, até orquestração de processos, utilizando tecnologias como DPA, BPMS e Workflow e integração de sistemas e pessoas. Nossa solução Zuri atende às necessidades de diferentes tipos de empresa, adequando-se a todos os tipos de processos em organizações de médio e grande porte. Ajudamos até
Automatizar processos com a ferramenta certa
Automatizar processos com a ferramenta certa, na hora certa A necessidade da transformação digital conduz as empresas à automação, não há dúvida. A questão é a ferramenta a ser escolhida para cada situação. É importante conhecer as características dos diversos tipos de ferramentas de automação para acertar na decisão de onde aplicar cada uma delas: DPA (Digital Process Automation), RPA (Robotic Process Automation), plataformas low-code? O que escolher, e quando? Em pesquisa realizada no ano passado pelo Forrester Group1, dois terços dos executivos responsáveis por decisões corporativas afirmaram estar sua empresa envolvida na transformação digital, que 16% já consideravam concluída. As tecnologias de automação têm um papel central nesse processo. Às ferramentas mais tradicionais, como as suítes BPM (Business Process Management), hoje se somam as plataformas DPA (Digital Process Automation) e RPA (Robotic Process Automation), agora incorporando inteligência artificial e aprendizado de máquina, da mesma forma que as plataformas low-code – plataformas que permitem o rápido desenvolvimento de aplicações de negócios, não necessariamente por profissionais de TI, ajudando enormemente a agilizar o desenvolvimento de sistemas DPA e RPA. No processo de transformação digital das empresas, as funções de toda a organização de TI, de seus profissionais e do próprio CIO estão evoluindo para unir tecnologia e negócios, transformando seu papel em direção ao maior comprometimento com os resultados e futuro da empresa. Em suas predições para este ano de 2020, o Gartner comenta quais seriam as novas prioridades e foco do CIO2. De que você precisa? Posso ajudar? Simplificando, podemos dizer que quando se fala em sistemas BPM e DPA-deep, por exemplo, a perspectiva é de uma mudança global de processos corporativos em nível total, profundo e complexo – automação de processos e melhoria contínua. Para isso, nas empresas, um número reduzido de profissionais altamente qualificados tem como objetivo a transformação digital da empresa como um todo, contribuindo com os diversos departamentos no sentido de entendimento de onde a empresa deve inovar, além de fornecer métricas visando o aprimoramento contínuo dos sistemas de automação de negócios. Já as ferramentas DPA (ou DPA-wide) se aplicam a processos pontuais, “viralizando” até que se complete a jornada do cliente em direção à transformação digital. Esses sistemas estendem o design de processo para além dos grupos de desenvolvimento, pequenos e altamente qualificados, incluindo usuários corporativos, também conhecidos como “citizen developers” ou “usuários de negócios” (link artigo). Está, portanto, mais associado ao design thinking e à otimização da jornada do cliente (interno ou externo) do que à transformação digital da organização em toda a sua profundidade. Além disso, o DPA prevê o acesso do cliente aos aplicativos por meio de front-ends para celular ou web. O mais recomendável hoje é que os projetos DPA sejam realizados com a utilização de plataformas low-code e metodologia Ágil. Os sistemas RPA têm um sentido eminentemente tático. Lembrando que robotic aqui se refere a software, e não a hardware, esses sistemas são indicados para a automação de processos de negócios capazes de substituir por scripts de bots horas de trabalho humano simples, repetitivos e sujeitos a erros, como o preenchimento de tabelas e entrada de dados. Por exemplo, um banco internacional precisava que os funcionários digitassem dados (muitos deles repetitivos) em 50 diferentes sistemas para integrar um novo cliente. Sem nenhuma alteração no processo, o banco implementou o RPA com sucesso no que toca a agilidade e precisão. É claro que as plataformas low-code podem ser grandes aliadas no desenvolvimento de sistemas RPA para facilitar a tarefa de programação, e, também nesse caso, a metodologia Ágil será aplicável com inúmeras vantagens. Plataformas low-code e organização de TI De acordo com o Gartner, “até 2024, o desenvolvimento de aplicações low-code corresponderá a mais de 65% de toda a atividade de desenvolvimento de aplicações3”. Dessa forma, não surpreende que plataformas low-code sejam excelentes aliadas da organização de TI nas empresas. Uma plataforma low-code é um conjunto de ferramentas que permite a não programadores a criação de aplicativos. Elas eliminam a necessidade de escrever milhares de linhas de código e sintaxe complexa, substituídas por blocos de código pré-existentes, utilizados por meio de uma interface visual do tipo “arrastar e soltar”. Essas plataformas fornecem componentes padrão, como formulários, modelos de relatório e snippets de códigos prontos para uso, e muitas delas incluem, ainda, miniaplicativos prontos para serem instalados e personalizados de acordo com os requisitos do usuário. Elas tornam o desenvolvimento de aplicações mais rápido e mais fácil, diminuindo a pressão sobre a TI para a entrega de sistemas específicos e para a realização de mudanças nesse tipo de sistema, que são cada vez mais frequentes dado o dinamismo dos negócios. Sem contar a redução de custos… Também ajudam a integrar os profissionais das áreas técnicas e de negócio – na medida em que as plataformas low-code podem ser utilizadas por não especialistas – à organização de TI, minimizando a shadow IT. E, sob esse aspecto, é bom lembrar que é possível escolher no mercado plataformas low-code que tragam, embutida, a governança da organização de TI às aplicações desenvolvidas. Resumindo, as principais características que devem ser buscadas em uma plataforma low-code são: Modelagem visual Configuração “arrasta e solta” Compatibilidade com diferentes dispositivos e canais Escalabilidade Se você quer mais detalhes sobre a melhor maneira de automatizar seus processos de negócio, baixe o eBook “Automação de processos na era da transformação digital: uma mudança de paradigma”. “PhD. Leandro Zerbinatti, Diretor de Serviços na Zuri”Mentor de Transformação Digital e Professor PHD, Leandro traz em seu legado vasta experiência corporativa em áreas do ciclo de desenvolvimento da Engenharia de Sistemas (Eletrônicos e de Informação), Inovação e Capacitação de Pessoas. Nos últimos anos, aprofundou seu expertise na tecnologia low-code e atuou como líder de Academy para a Outsystems, gigante do mercado global em tecnologia low-code, focada em desenvolvimento de aplicativos.. Referências: RPA, DPA, BPM, And DCM Platforms: The Differences You Need To Know, Forrester Research, março de 2019, por Craig Le Clair Predicts 2020: Barriers Fall as Technology Adoption
Guia de Automação de processos: um “mini-guia”
Guia de Automação de processos: um “mini-guia” O que é? Como implementar? Quando iniciar? A automação de processos é o principal caminho tecnológico para aumentar a produtividade, otimizando cada recurso da empresa e faz com que as tarefas dos colaboradores se tornem cada vez mais eficientes e gerem mais valor. Mesmo em um mundo onde a transformação digital dita as regras de forma cada vez mais intensa e veloz, muitas pessoas deixam de lado a automação de processos por acreditarem que elas não são capazes de ajudar um negócio a crescer. Nem todos conhecem bem como desenhar e implantar automação de processos que gerem vantagem competitiva. Pensando em desmistificar o assunto, a Zuri preparou um guia completo sobre o que é uma automação de processos e o porquê você precisa ter esse tipo de sistema em sua empresa o quanto antes. Automação de processos – O que é? Automação de processos digitais pode ser resumida no uso de aplicações de TI utilizadas para realizar ou auxiliar na adequada execução de tarefas e rotinas de trabalho que poderiam ser feitas de forma manual. A automação de processos digitais permite que uma equipe inteira de trabalho consiga otimizar tempo e informações através de poucos cliques, agregando valor individual e em grupo, aumentando o valor gerado tanto para cada departamento (área de negócio) como para a empresa inteira. Mesmo utilizando computadores e nuvem para coletar e armazenar dados de modo a consolidar tudo em um único local, ainda é preciso (1) garantir que os dados certos sejam coletados e (2) gerar conhecimento acerca da execução dos processos para, então, criarmos inteligência e gerar os insights de negócios que tanto precisamos, tanto em nível operacional, como gerencial e da alta gestão. A automação de processos, em geral, precisa de pessoas para alimentar o sistema para que ele consiga desempenhar suas funções com o máximo de precisão. Por conta de sua facilidade, a utilização da automação de processos vem se tornando cada vez mais popular em diversos setores brasileiros. Através do DPA (Digital Processos Automation) com tecnologia low-code o usuário consegue criar aplicações de TI que criam ambiente para acelerar a transformação digital na sua empresa. Enquanto através do RPA (Robotic Process Automation), é possível utilizar softwares como “robôs” para a execução de tarefas que poderiam ser feitas por colaboradores, mas que tomaria um tempo muito grande de trabalho. Agora, imagine você e seu time poderem criar aplicações de TI que sejam verdadeiras soluções de negócios que automatizam os processos específicos da sua área e do seu negócio. Tudo customizado para você, para sua área e para seu negócio. Imagine ter relatórios e dashboards customizados para seus KPIs, suas metas e seus objetivos. Olha a facilidade que este tipo de solução pode criar e o valor de negócios que pode potencializar. Algumas soluções de automação de processos digitais, como a Zuri, possuem tecnologia low-code, o que permite que você e seu time criem aplicações sem que vocês precisem de conhecimento técnico em programação ou, se seu time for de TI, uma solução como esta traz maior rapidez e eficácia nos desenvolvimentos. Uma espécie de LEGO em que você clica e arrasta e, no fim, clica “ativar” para que sua solução de automação de processos, específica para você, esteja funcionando. Como implementar a automação de processos? Para que você tenha os resultados esperados da automação de processos, é preciso que você conclua algumas etapas de implementação. Por isso, selecionamos algumas das que consideramos essenciais para te ajudar em uma transição mais tranquila. Mapeie todos os processos da empresa Um dos grandes segredos para que a automação de processos seja eficaz e ajude no dia a dia de um negócio está relacionado ao desenho do processo e ao valor que esta cadeia de processos contribui para a geração de receita ou diminuição de despesas. Planejar o processo, desde seu redesenho até a implantação em sí, é um desafio que pode requerer um parceiro (ou fornecedor) experiente. Esse é um dos pontos principais para fazer com que a nova estrutura processual gere os resultados esperados. Afinal, muitas vezes percebemos implantação de sistemas e aplicações de automação de processos sem um adequado mapeamento, um planejamento sobre qual a verdadeira utilidade para toda cadeia processual e para o “core” do negócio. O “core” diz respeito ao principal do negócio, são aquelas atividades que geram valor em alto grau para a empresa. Trazer a automação para estes processos permite gerar conhecimento e inteligência sobre o principal das atividades da sua área ou da empresa. Ter uma solução de automação que seja útil tanto para fluxos de trabalho simples como para o “core” da empresa, que seja fácil de usar para qualquer profissional sem experiência e, ao mesmo tempo, permita aos especialistas desenvolverem integrações complexas, isso faz a diferença para o resultado da implementação da automação de processos. Pense em situações como: Quais os setores mais importantes da empresa? Como a tecnologia ajudaria a apresentar dados relevantes? Como um software poderia ajudar a otimizar o trabalho de uma equipe? A partir destes princípios, você conseguirá avaliar o que precisará ser automatizado, sem perder a eficiência do setor. Determine quais processos podem ser automatizados Apesar de cômodo e extremamente funcional, é preciso saber quais são os setores que precisam da automatização de processos para se tornarem mais produtivos. A melhor maneira de saber o que precisa da ajuda da tecnologia, são setores e tarefas que precisam desempenhar as mesmas funções, todos os dias. Essa, inclusive, é uma etapa fundamental. Segundo uma pesquisa de automação de operações comerciais para escalagem de negócios digitais, divulgada pela Gartner, um sistema automatizado em que o processo tenha sido mal projetado, passa a ser uma automatização ruim, podendo gerar desperdício de dinheiro, infraestrutura e manutenção. Avalie o potencial do projeto Nem todos os processos de uma empresa devem ser automatizados imediatamente ou logo no início. Neste sentido, percepção do líder é fundamental para garantir que o projeto seja bem aproveitado na organização e gere os
Benefícios da Automação e Robotização dos Processos
Benefícios da Automatização e Robotização dos Processos Quando o assunto é Automatização e Robotização de processos a principal fala é sobre o Retorno do Investimento (ROI). De acordo com a pesquisa realizada pela Computer Economics Technology Trends, em seu relatório de 2019, composta por mais de 250 empresas, chegou ao resultado que dessas , 12% delas implementou RPA, sendo que metade dessas chegou ao ROI em 18 meses. Depois desse período são somente lucros envolvidos. Em outra perspectiva, na média um robô de software custa de um terço a um quinto do custo de um funcionário. Várias empresas da indústria de serviços viram a redução de custos e melhoria de processo com o uso de robôs. Mas olhando para a automação de processos, os benefícios são muito maiores do que o impacto financeiro. A tecnologia pode transformar a companhia. Eles estão desde a pequenas melhorias, como por exemplo a redução de 10 a 20 segundos a cada tarefa realizada (por exemplo uma simples sequência de copiar e colar). Alguns outros benefícios abrangem várias áreas: (por exemplo) Compliance: Qualquer violação de uma regulação de governo pode trazer sérias consequências para empresa. Com a automação e robotização de processos é muito fácil configurar um robô para fazer ações no sentido a manter a conformidade com os requisitos de regulação. Atendimento ao Cliente: As pessoas precisam responder rapidamente os clientes. Mas isso fica difícil quando a quantidade de contratos é muito grande. Nesse caso o RPA pode fazer uma grande diferença, pois eles são programados para realizar os passos necessários, sendo escaláveis. Satisfação dos Colaboradores: O time pode aproveitar muito dos benefícios de um RPA, pois muitos despendem muito tempo para executar tarefas que não tem muito valor e se tornam muito tediosas. O resultado disso é a perda de produtividade e o turnover. Ampla Aplicação: É comum uma aplicação ser aplicada em partes especificas das empresas. Mas o RPA é amplo. Ele pode ser aplicado para muitas áreas como jurídico, financeiro, RU, marketing, vendas e tantas outras. Qualidade dos Dados: Utilizando essas ferramentas é possível melhorar e diminuir a chance de ocorrência de erros humanos. Com muitos dados por conta da escalabilidade é necessário a utilização de conjunto de dados para o Analytics e Inteligência Artificial para ganhar robustez e usabilidade. Transformação Digital: A Transformação Digital é a maior prioridade dos CEO. Muitas organizações têm muitos sistemas legados que custam muito para ser substituídos ou integrados. Mas com a proposta de automação de processos isso pode rapidamente resolvido com um menor custo. Escalabilidade: Se houver uma forte e repentina demanda, pode ser muito difícil contratar novos colaboradores. Assim a automatização pode ser a solução. É muito mais fácil e barado escalar novos robôs para executar as tarefas.
Orquestração de TI e automação de processos: excelência em serviços
Orquestração de TI e automação de processos: excelência em serviços Orquestrar sistemas e processos em nível de excelência requer automação digital Muitas empresas que decidem dar o passo de automatizar seus processos, costumam ter muita dificuldade na organização de processos, fazendo com que a automação não gere os benefícios idealizados e a empresa não adquire a velocidade e qualidade esperada. A grande maioria desse público nunca chegou a utilizar qualquer tipo de orquestração. Sob a perspectiva da gestão de dados e no sentido de coletar, tratar e evidenciar os dados de forma a gerar conhecimento e inteligência para os negócios, pode-se afirmar que orquestrar os dados é tarefa cada vez mais frequente na realidade de empresas e gestores de diferentes segmentos. Organizar e otimizar os processos pode constituir um de seus diferenciais competitivos. Coletar dados, gerar conhecimento e inteligência a partir de processos do negócio é uma vantagem competitiva sustentável. Automatizar é crítico para atingir uma série de qualidades de negócios, como ganhar velocidade para idealizar e lançar inovações, facilitar novas ofertas e produtos no mercado, aumentar a eficiência operacional, diminuir erros humanos e retrabalho, agilizar a resposta às solicitações (“chamados”) da “fila de TI”, enfim, automação é crítico em quase todas as áreas de negócios. E, para obter o que há de melhor na automação de processos é importante desenvolver uma excelente orquestração, termo que nem sempre faz parte do vocabulário de negócios. Pensando nisso, a Zuri preparou este artigo para te explicar o que significa tudo isso, na íntegra, e como a orquestração em TI e processos agrega valor para automação de processos digitais. Automação de processos na era da transformação digital Preencha o formulário para baixar seu e-book gratuitamente! Nome* Email* Baixar E-book! O que é orquestração de processos? Orquestração é um termo tradicionalmente aplicado à área de TI e costuma ser considerada como o gerenciamento, a configuração e a coordenação automatizada de serviços e sistemas de computador de uma empresa. Esse processo ajuda a gerenciar fluxos de trabalho e tarefas simples e complexas com mais facilidade. Aplicamos este termo sob a perspectiva de processos, aí temos o termo “orquestração de processos”. Neste sentido, orquestração de processos pode ser considerada como o desenho, a integração e a otimização de processos de negócios, muitas vezes automatizados. A automação traz, por sua própria natureza, maior controle e visibilidade de gargalos, pontos de melhoria (melhoria contínua) e inteligência do negócio a partir de dados estruturados dos processos realizados. Orquestrar processos com uma solução de automação robusta traz benefícios diversos, desde maior eficiência operacional até acelerar o time-to-market e diminuir o time-to-value do seu negócio e da sua área, especificamente. Muitas áreas de negócio automatizaram suas operações e, posteriormente, a organização como um todo reconheceu o pioneirismo de determinado líder e acabou por replicar aquela solução de automação para outras áreas corporativas. O principal objetivo da orquestração processual está relacionado à otimização de processos frequentes para que as empresas e colaboradores possam ganhar mais tempo de qualidade para que desempenhem tarefas de maior valor agregado. Além de ser um tema estratégico, a orquestração é ideal para quem deseja ter uma equipe mais focada e organizada, onde todas as informações importantes possam ser acessadas em um único local. Assim, cria-se um ambiente baseado em processos automatizados (e orquestrados). Qual é a diferença entre Automação de TI e Orquestração? A automação de TI e a orquestração possuem conceitos diferentes, que se correlacionam. Enquanto a automação de TI ajuda a aumentar a eficiência dos negócios com a redução da interação humana em sistemas de TI, a orquestração diz respeito à configuração, o gerenciamento e a coordenação automatizada de serviços, aplicações e sistemas de computador, como mencionamos no início do texto. De modo geral, a automação está literalmente ligada a automatizar fluxos de trabalho ou processos envolvendo muitas etapas diferentes em um único sistema ou solução. Após a etapa de incorporação, é possível utilizar a orquestração para a organização e execução automática dos comandos cadastrados anteriormente. Soluções avançadas, robustas, de automação de processos digitais com low-code criam facilidades para a própria orquestração de TI no sentido de que a automação gerará conhecimento e inteligência acerca dos processos e permitirá de forma fácil a identificação de melhorias, inclusive otimizações em desenhos de processos que levariam muito mais tempo se estes processos não fossem automatizados. Quais os benefícios da orquestração na automação de processos? Se você está pensando em facilitar, otimizar e agilizar os processos dentro da empresa, entender como a orquestração poderá ajudar será fundamental para seu sucesso. Por isso, separamos alguns dos principais benefícios que a implementação pode trazer aos seus negócios, como: Aumentar a produtividade dos colaboradores: faça com que seus colaboradores sejam mais produtivos focando em tarefas que realmente importam. Reduzir gastos com softwares de alta complexidade: economize dinheiro da empresa evitando pagar vários softwares, para setores diferentes. Diminuir custos relacionados à TI de maneira geral: faça com que sua equipe foque no que realmente importa. A automação faz com que problemas de rotinas de trabalho relacionados à TI sejam quase extintos. Padronização de processos: padronize os processos dos setores para que os resultados sejam os esperados. Maior organização de tarefas: visualize junto com a equipe todas as tarefas e tenha uma equipe muito mais engajada. Visibilidade e controle claro de todos os setores da empresa: saiba o que cada colaborador está fazendo e metrifique os resultados. Dados armazenados em plataformas seguras: através de plataformas com servidores seguros e na nuvem, suas informações estarão protegidas e livres da preocupação de perda de dados. Orquestração em processos automatizados A orquestração em processos automatizados anda em paralelo com o SOAR (Security Orchestration Automation and Response). Esse termo se refere a um conjunto de soluções de softwares (geralmente em nuvem) que sejam compatíveis para que uma empresa consiga coletar dados sobre ameaça de segurança e diversas fontes necessárias. SOAR ajuda a responder eventos de segurança e melhorar a eficiência da automação de maneira geral. As soluções de orquestração
